严打虚拟货币非法金融活动的风险提示

当前，不法分子借“区块链”“数字金融”“合规代币”等概念包装，炮制所谓“清真加密货币”，打着宗教合规、文化认同、低风险高回报等幌子，虚构项目背景、伪造合规资质、编造“只涨不跌”“保本分红”等虚假宣传，通过社交群、短视频、直播、陌生来电等方式拉人头、发展下线，实质是非法集资、传销诈骗、资金盘等非法金融活动。此类虚拟货币并非国家法定货币，不具有法偿性与法律保护基础，相关交易、兑换、发行、融资等业务活动在我国均属于非法金融活动，不受法律保护，参与者资金安全无任何保障，极易遭遇平台跑路、账户冻结、本金全亏，还可能涉嫌违法犯罪，承担法律责任。

为帮助公众快速识别骗局、守住风险底线，现揭露“清真加密货币”等虚拟货币非法活动典型套路：

一是虚假包装，冒用宗教、民族、公益等名义制造“合规错觉”，伪造白皮书、境外资质与专家背书；

二是高利诱惑，承诺短期翻倍、静态收益、团队奖励，以“小投入大回报”引诱入局；

三是闭环收割，要求下载非官方APP、注册境外钱包，诱导向陌生个人账户、虚拟钱包地址转账，最终无法提现、平台失联；

四是传销裂变，以拉人头提成、层级计酬为核心，不断扩张受骗群体，形成庞氏骗局。

守护财产安全，务必牢记并践行“三不原则”：

一、不轻信项目宣传。对“清真加密货币”“保本高收益”“内幕消息”“专家带单”“境外合规”等说辞保持高度警惕，不迷信概念包装、不盲从社群跟风、不信陌生推荐，所有虚拟货币交易炒作均为非法金融活动，不存在“合法例外”。

二、不参与无资质投资。拒绝参与任何虚拟货币发行、兑换、交易、挖矿、代币融资等活动，不注册非法平台、不下载不明APP、不加入投资社群。投资理财请选择银行、证券、基金等持牌金融机构的正规产品，坚守合法合规底线。

三、不向陌生账户、钱包转账。凡是要求向个人银行卡、陌生对公账户、虚拟货币钱包地址转账、充值、缴纳保证金、激活账户的，一律视为诈骗。妥善保管银行卡、身份证、验证码、钱包私钥，不泄露、不转借，杜绝资金直接划转风险。

在此提醒社会公众：天上不会掉馅饼，高利背后是陷阱。增强风险识别能力，树立理性投资观念，自觉远离虚拟货币非法金融活动。如发现相关违法线索，请及时向金融监管部门、公安机关举报；一旦遭遇诈骗，立即留存证据并报警，避免二次受骗。

让我们携手强化宣传教育，共筑金融安全防线，守护好每一个家庭的“钱袋子”。